客户身份识别和交易记录保存管理办法 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。金融机构若未能遵守客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，将面临严重的法律责任。依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条和第三十二条，中国人民银行有权实施相应的处罚措施。首先，对于违规行为，中国人民银行有权下令金...